एस्पायर रिव्यू: सिंगापुर में एसएमई के लिए बेस्ट बिजनेस बैंक अकाउंट

एस्पायर बिजनेस अकाउंट रिव्यू कवर इमेज
Share on facebook
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on reddit
Share on twitter

Table of Contents

एक नया व्यवसाय या एक पक्ष हलचल शुरू करना जितना दिखता है उससे अधिक कठिन हो सकता है। सभी के पास विचार हैं, लेकिन हर कोई अपनी रणनीति को दोषपूर्ण तरीके से निष्पादित नहीं कर सकता है। स्टार्टअप ढूंढते समय करने वाले पहले बुनियादी प्रशासनिक कार्यों में से एक सिंगापुर में एक व्यवसाय बैंक खाता स्थापित करना है। अपने व्यवसाय के लेनदेन को व्यक्तिगत से अलग रखना एक शक के बिना अच्छे वित्तीय प्रबंधन के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं में से एक है। दुर्भाग्य से, कॉर्पोरेट बैंक खाते की स्थापना बिल्कुल एक सहज प्रक्रिया नहीं थी – अंतहीन कागजी कार्रवाई, शाखा यात्राओं की मांग, हास्यास्पद रूप से उच्च एफएक्स दरें और शुल्क – जब तक एस्पायर नहीं आया .. एस्पायर सिंगापुर में 1 बिजनेस नोबैंक है जो डिजिटल बिजनेस अकाउंट की पेशकश करता है। एसएमई, जहां ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया सहित सभी प्रक्रियाएं और विशेषताएं, इसके प्लेटफॉर्म पर पूरी तरह से ऑनलाइन आयोजित की जाती हैं।

नोट: एक नोबैंक एक बैंक के समान है, बस यह पारंपरिक भौतिक शाखाओं के बिना विशेष रूप से ऑनलाइन संचालित होता है। यह एंड-यूज़र के लिए अधिक सुविधा और लागत-बचत का अनुवाद करता है। 

आपको यह अनुमान लगाने में सक्षम होना चाहिए कि हमारे पास प्रशंसा के अलावा कुछ भी नहीं है आकांक्षा व्यापार खाता अब तक, यहाँ क्यों हम इस एक के लिए धरने पर नहीं बैठे हैं!

आकांक्षा की पृष्ठभूमि 

महत्त्वाकांक्षा करना दक्षिण-पूर्व एशिया का पहला व्यवसाय नियोबंक है जो आधुनिक उद्यमियों और डिजिटल-प्रेमी व्यवसायों को एक ही खाते में अपने व्यवसाय का प्रबंधन करने के लिए सुविधा और सरलता प्रदान करता है। 

पारंपरिक बैंकों के विपरीत, अब आपको अंतिम रूप से बैंक खाता खोलने से पहले शारीरिक रूप से कतारबद्ध होने की जरूरत नहीं है, एक टन फॉर्म और अन्य सभी बारीकियों (जैसे कि अप्रभावी अनुमोदन अधिकारी के लिए आपके आवेदन को संसाधित करने के लिए पूरे एक सप्ताह का इंतजार)। 

खाता खोलना निःशुल्क है, 5 मिनट में किया जा सकता है और इसमें कोई न्यूनतम जमा नहीं है। यह शाब्दिक रूप से सबसे तेज़ अनुमोदन समय है जिसे गाइडलाइज़ टीम ने अनुभव किया है।

बेशक, एस्पायर व्यापार खाता शानदार उपयोगकर्ता अनुभव को बंद करने के लिए एक चिकना डिजाइन के साथ आता है।

डिजिटल मार्केटिंग और सास खर्च पर कैशबैक की पेशकश के लिए यह खाता वर्चुअल डेबिट कार्ड के साथ आता है। अन्य उत्पाद पेशकशों में आपके व्यवसाय को विकसित करने के लिए सर्वश्रेष्ठ इन-मार्केट एफएक्स दरें और क्रेडिट लाइन तक पहुंच शामिल है।

सीधे शब्दों में कहें, एस्पायर एसएमई, उद्यमियों और साइड हसलर्स के लिए आपकी सभी में एक सेवा है!

पारंपरिक सिंगापुर बैंकों की तुलना में एस्पायर का उपयोग करने के भत्ते

डिजिटल जा रहा है और एक एस्पायर खाता शुरू करने से सिर्फ एक तेज और आसान ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया की तुलना में मेज पर बहुत अधिक आता है। 

यहां सिंगापुर में उपलब्ध एस्पायर बनाम कुछ अन्य वैकल्पिक व्यवसाय बैंक खातों का त्वरित अवलोकन है (जो एस्पायर की तुलना तालिका से निकाला गया है):

 AspireDBSOCBCUOBMaybank
Account FeesNoneS$18 monthly, min. Deposit of S$1,000S$10 monthlyS$2.91 monthly, min. Deposit of S$1,000, min. Balance of S$10,000, S$35 fall-below feesMin. deposit of S$1,000
Local TransfersFreeS$0.50 FAST,
S$10 Standing Instruction
S$10 Standing InstructionS$0.50 FAST,
S$10 Standing Instruction
S$0.20 FAST,
S$10 Standing Instruction
Foreign TransfersPowered by TransferWise at mid-market ratesFrom S$30 with a 0.47% markupFrom S$35 with a 0.46% markupFrom S$40 with a 0.48% markupFrom S$40 with a 0.91% markup
Card Type and feesVirtual Visa Debit, 0.7% on Visa ratesVisa Debit, 3.72%Visa Debit, 3.71%Visa Debit, 3.73%Visa Debit, 3.66%
Card Cashback 1.0%* (explained below)0.3%0.2%0.3%N/A
Payment AcceptanceFAST, GIRO, PayNow (on roadmap)FAST, GIRO, Cheque, PayNowFAST, GIRO, Cheque, PayNowFAST, GIRO, Cheque, PayNowFAST, GIRO, Cheque, PayNow
Customer Support Phone, Email, Online chatPhone, EmailPhone, EmailPhone, EmailPhone, Email

यह कहना बहुत सुरक्षित है कि एस्पायर किसी भी सामान्य व्यवसाय बैंक खाते से बेहतर है और खेल में आगे है। 

अधिक मोटी फीस और अधिक भीड़ ग्राहक हॉटलाइन पर इंतजार नहीं कर सकता-अब आप अपने व्यवसाय में क्या मायने रखता है पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।

अधिक सिंगापुर बैंक खातों में अधिक गहन तुलना में रुचि रखते हैं? आप ऐसा कर सकते हैं यहां एस्पायर से एक व्यापक चार्ट का अनुरोध करें

खाता खोलने की प्रक्रिया का वॉकथ्रू 

आप कुछ ही मिनटों में अपना खाता सत्यापित कर लेंगे। 

हां, आपने सही सुना। जब आप MyInfo के साथ साइन अप करते हैं तो मिनट। 

कुछ सरल चरणों की जाँच करें (जिन्हें आज़माया और परखा गया) आपको खाते के लिए साइन अप करने की आवश्यकता होगी। अभी के लिए, व्यवसाय का केवल एक निदेशक ही एस्पायर खाते के लिए पंजीकरण कर सकता है।

आपके लिए अपेक्षित सभी उत्पाद चुनने के लिए आपको माय इनफो से प्राप्त जानकारी के साथ अपने आवेदन की समीक्षा करनी होगी।

कुछ सरल क्लिकों के तुरंत बाद, आपकी जानकारी पुनः प्राप्त की जाएगी और सत्यापन के लिए भेजी जाएगी।

काफी हद तक सही है, गाइडसाइड ने हमारे खाते को मिनटों के मामले में सत्यापित किया और ईमानदारी से, यह बहुत प्रभावशाली था। 

ध्यान दें कि सत्यापित होने में 24 घंटे तक का समय लग सकता है यदि आप MyInfo का उपयोग करने के बजाय दस्तावेज़ सबमिट करने का दूसरा विकल्प चुनते हैं।

एस्पायर ऐप के फीचर्स 

एस्पायर कार्ड + 1% कैशबैक 

एस्पायर कार्ड आपके एस्पायर बिजनेस अकाउंट से पूरी तरह से मुक्त वीजा डेबिट वर्चुअल कार्ड है। इस कार्ड का उपयोग किसी भी लेनदेन के लिए किया जा सकता है जो भुगतान विधि के रूप में वीज़ा डेबिट को स्वीकार करता है, जिसमें Google पे भुगतान शामिल है!

एक बार जब आपका एस्पायर खाता स्वीकृत हो जाता है और खोला जाता है, तो वर्चुअल कार्ड आपको खर्च करना है। 

इससे पहले कि आप खर्चे शुरू करने से पहले कार्ड का इंतजार नहीं कर रहे हैं आपको घोंघा मेल के माध्यम से भेजा जाएगा। 

कार्डधारक अंतरराष्ट्रीय लेनदेन करते समय कम एफएक्स शुल्क का आनंद लेंगे, और ऑनलाइन मार्केटिंग और सास खर्च पर 1% कैशबैक। कैशबैक प्रमोशन तब लागू होता है जब आप योग्य व्यापारियों के साथ लेन-देन करते हैं, जैसे कि फेसबुक विज्ञापन, Google विज्ञापन, Shopify, AWS, Google सुइट और कई अधिक

अपने पसंदीदा व्यापारियों को सूची में न देखें? केवल नामजद उन्हें शीर्ष 20 सबसे अधिक अनुरोध वाले व्यापारियों में से एक होना चाहिए!

सहज एकीकरण विकल्प (GPA, Xero, आदि) के साथ अपने एस्पायर खाते को पावर करें

हाँ, कई बहु-मुद्रा / यात्रा कार्ड हैं जो आपके फ़ोन के टैप और पे सुविधा के साथ एकीकृत करने की क्षमता प्रदान करते हैं।

लेकिन क्या आपने कभी बिजनेस कार्ड को ऐसा करते देखा है? या बेहतर, क्या कोई व्यवसाय कार्ड है जो खर्चों को डिजिटल रूप से ट्रैक करता है और स्वचालित रूप से आपके व्यवसाय के लेखांकन प्लेटफॉर्म के साथ सिंक होता है?

नहीं, वास्तव में नहीं है, लेकिन अब है।

एस्पायर कार्ड Google पे के साथ सहजता से एकीकृत करने में सक्षम होने वाले पहले व्यावसायिक कार्डों में से एक है। दी गई है कि ऐसे विकल्प भी हैं जो व्यावसायिक खातों के लिए भी इस तरह के विकल्प की पेशकश कर सकते हैं, आइए यह न भूलें कि एफएक्स दरों और धीमी गति के अनुमोदन और कार्ड जारी करने के समय की तुलना में उक्त विकल्प पीला पड़ जाता है (सब कुछ करने के लिए 5 मिनट तक कोई नहीं हरा सकता है) अपने व्यवसाय के लिए स्थापित)। 

चूंकि यह पूरी तरह से डिजिटल है, इसलिए गंदे कागजों के बारे में चिंता करने की कोई जरूरत नहीं है।

यदि आप अपने स्थानीय व्यापारियों के स्टोर में खरीदारी कर रहे हैं, तो अपना फोन बाहर लाना याद रखें।

यही बात है न?

नहीं। 

एस्पायर अपने उपयोगकर्ताओं को अपने लेन-देन रिकॉर्ड को Xero के साथ स्वचालित रूप से एकीकृत करने की अनुमति देता है, जिसका अर्थ है कि ऐप पर पैसा खर्च करने और प्राप्त करने पर कोई अतिरिक्त काम नहीं।

बस का पालन करें छह-चरण एकीकरण गाइड Xero और उपयोगकर्ताओं को यह देखना चाहिए कि उनके पिछले लेन-देन (1 वर्ष तक) स्वचालित रूप से Xero के साथ समन्वयित हैं, साथ ही भविष्य के प्रति घंटे के आधार पर लेनदेन भी।

सबसे कम एफएक्स दरें एक व्यवसाय का आनंद ले सकती हैं

ट्रांसफरवाइज द्वारा संचालित, एस्पायर बिजनेस अकाउंट बाजार में सबसे कम एफएक्स शुल्क की पेशकश करते हैं, जो कि 50+ मुद्राओं में लेन-देन करने वाले अधिकांश बैंकों की तुलना में 7 गुना सस्ता है।

जब आप अपना स्वयं का बैंक खाता विवरण प्राप्त कर रहे होंगे, जब आप अपना एस्पायर खाता खोलेंगे, तो यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि लेखन के समय, केवल एफवाई को TW में ऐप के माध्यम से / एस्पायर प्लेटफॉर्म पर किया जाता है।

अभी के लिए FX प्राप्त करना अभी भी सीमित है, और उपयोगकर्ताओं को इसे TW मंच पर ही प्राप्त करना होगा। 

एक क्रेडिट लाइन की आवश्यकता में? आकांक्षा को वह कवर किया गया।

चीजों को और अधिक संपूर्ण बनाने के लिए, एस्पायर कम ब्याज के साथ सिंगापुर के व्यवसायों का भी समर्थन करता है और एस $ 300k क्रेडिट लाइन का काम करता है। 

और इसमें कोई मासिक शुल्क शामिल नहीं है। 

किसी भी वित्तीय सेवा की पेशकश के रूप में, कारण परिश्रम प्रक्रिया में एक महत्वपूर्ण कदम है, इसलिए आवेदकों को सभी प्रासंगिक दस्तावेजों को प्रस्तुत करना आवश्यक है।

स्वीकृत क्रेडिट सीमा वाला एक एस्पायर खाता आपको एक रिवॉल्विंग क्रेडिट सुविधा प्रदान करता है, जिसके साथ आप अपने विक्रेताओं को विथड्रॉल और भुगतान कर सकते हैं।

ब्याज दरें प्रति माह 1% तक कम हो सकती हैं और प्रोसेसिंग राशि 1-4% के बीच आहरित राशि के आधार पर होती है। सटीक ब्याज दर और प्रसंस्करण शुल्क आपके व्यावसायिक वित्तीय पर निर्भर करेगा और एस्पायर के विवेक के अधीन हैं। 

अंतिम विचार

खुद एक एसएमई होने के नाते, यह वास्तव में कंपनी के लिए एक प्रतिष्ठित बैंक खाता स्थापित करने के लिए एक परेशानी थी।

हमारी कॉल को विभिन्न बैंक शाखाओं में पुनर्निर्देशित किया गया, कई बार आवेदन वापस किए गए और हमें अभी भी बैंक खाता खोलने के लिए घंटों तक सभी के साथ कतार में लगना पड़ा।

यह हमें सोच कर मिला, क्या यह है कि हम वास्तव में व्यवसाय चलाने के दौरान अपना समय कैसे बिताना चाहते हैं?

इसलिए, इस क्षेत्र में निश्चित रूप से एक बड़ी खाई थी … जब एस्पायर तस्वीर में आया था।

अपने जीवन के 5 मिनट के दौरान, खाता स्थापित करते समय एस्पायर आपसे कुछ नहीं लेता है। 

कमियां

हालाँकि, एस्पायर व्यवसाय खाता वर्तमान में उपयोगकर्ताओं को अपने UEN को PayNow के लिए पंजीकृत करने की अनुमति नहीं देता है, हालांकि यह परिवर्तनों के अधीन है और PayNow एस्पायर के रोडमैप / टू-डू-लिस्ट पर लगता है। साथ ही, यह थोड़ी सी भी असुविधा हो सकती है, यदि आपके स्थानीय व्यापारी Google पे को अपने स्टोर में स्वीकार नहीं करते हैं।

हमने नहीं सोचा था कि चेकबुक की अनुपस्थिति एस्पायर के लिए एक नकारात्मक पहलू है क्योंकि चेक बहुत अतीत की बात है। इसका उपयोग बंद करो और भविष्य को गले लगाओ!

लगता है कि वहाँ अतिरिक्त सुविधाओं की ख्वाहिश होनी चाहिए? 

यह देखना और जानना भी हार्दिक है कि एस्पायर एक आधुनिक कंपनी है जो लगातार सुधार के लिए फीडबैक को गंभीरता से लेती है। एस्पायर में एक बारीकी से मॉनिटर किया गया फ़ोरम है जहाँ आप सुझाव दे सकते हैं और वहाँ से आप अपने सुझाव की प्रगति और उत्तर देख सकते हैं। 

आकांक्षा रखो!